Проверка контрагента по ИНН: бесплатная инструкция

Почему именно ИНН, а не название

Названия компаний не уникальны — в России могут существовать сотни ООО «Ромашка». ИНН присваивается однократно и не меняется. Поиск по ИНН даёт точный результат без путаницы с однофамильцами.

ИНН юридического лица — 10 цифр, ИП — 12 цифр. Если контрагент не хочет сообщать ИНН — это уже повод насторожиться.

Шаг 1. Проверка в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (ФНС)

Сервис: egrul.nalog.ru

Введите ИНН — получите выписку из реестра. Что проверяем:

• Статус: действующая, ликвидирована, в стадии ликвидации/реорганизации
• Дата регистрации: компании моложе года — повышенный риск
• Адрес: введите адрес на egrul.nalog.ru/массовые — не является ли массовым (свыше 10 компаний)
• Руководитель: проверьте на сайте ФНС в реестре дисквалифицированных лиц
• Уставный капитал: минимальный (10 000 ₽) — не критично, но в совокупности с другими факторами настораживает
• Виды деятельности (ОКВЭД): соответствуют ли предмету сделки

Шаг 2. Долги в ФССП

Сервис: fssp.gov.ru — раздел «Банк данных исполнительных производств»

Вводите ИНН в поле поиска по юридическим лицам. Открытые производства на крупные суммы говорят о финансовых проблемах компании.

На что обратить внимание: общая сумма производств, характер взысканий (налоги, зарплата сотрудникам, долги поставщикам), давность. Если суммы сопоставимы с вашей сделкой — высокий риск невыполнения обязательств.

Шаг 3. Арбитражные споры (КАД)

Сервис: kad.arbitr.ru

Ищите по ИНН — получите все дела, где компания участвовала с 2009 года.

• Посмотрите долю дел, где компания — ответчик
• Есть ли дела о банкротстве (категория «А» с пометкой «банкротство»)
• Как часто компания проигрывает споры с поставщиками или клиентами
• Большие суммы требований по последним делам

Шаг 4. Банкротство (ЕФРСБ)

Сервис: bankrot.fedresurs.ru

Введите ИНН в поиске. Если компания в процедуре банкротства — любые сделки с ней крайне рискованны: они могут быть оспорены конкурсным управляющим как совершённые в ущерб кредиторам.

Шаг 5. Налоговая задолженность

Сервис: pb.nalog.ru — сервис прозрачного бизнеса ФНС

Показывает: среднесписочную численность сотрудников, уплаченные налоги, наличие налоговой задолженности. Нулевые сотрудники при крупном обороте — признак «технической» компании. Крупная налоговая задолженность — риск налоговых претензий к вашей сделке.

Чек-лист проверки по ИНН

Сколько времени занимает проверка

Ручная проверка по всем сервисам — 20–40 минут на одного контрагента. При большом потоке новых партнёров это становится существенной нагрузкой. Многие компании проверяют только ЕГРЮЛ, упуская критичные данные по судам и банкротству.