Как проверить контрагента перед сделкой: 7 источников

Почему нужно проверять контрагентов

Проблемный контрагент — это не только риск потерять деньги. Налоговая может признать сделку с «технической компанией» фиктивной и отказать в вычете НДС. Суды завалены делами, где одна сторона не выполнила обязательства и исчезла.

Минимальная проверка занимает 20–40 минут и снижает риски в разы.

1. ФНС — базовая проверка

egrul.nalog.ru — первая остановка при проверке юрлица.

Что смотреть: статус компании (действующая / ликвидирована / в процессе ликвидации), дата регистрации, юридический адрес (не является ли массовым), руководитель (нет ли в реестре дисквалифицированных лиц), виды деятельности соответствуют предмету сделки.

2. ФССП — долги и исполнительные производства

fssp.gov.ru — реестр исполнительных производств.

Если у контрагента много открытых производств на крупные суммы — компания испытывает финансовые трудности и, возможно, не сможет выполнить обязательства. Особенно критично при отсрочке платежа или крупном авансе.

3. Картотека арбитражных дел

kad.arbitr.ru — все арбитражные дела, где компания участвовала.

Смотрите: как часто компания выступает ответчиком, суммы требований, исход дел. Если компания регулярно проигрывает споры с поставщиками или клиентами — это красный флаг. Также проверьте, нет ли дел о банкротстве.

4. Реестр недобросовестных поставщиков

zakupki.gov.ru — РНП для контрактов по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Попадание в РНП означает, что компания уже нарушала условия государственных контрактов. Для госзаказчиков проверка обязательна. Для частных компаний — сигнал о неблагонадёжности.

5. ЕФРСБ — банкротство

bankrot.fedresurs.ru — Федеральный реестр сведений о банкротстве.

Проверьте, нет ли опубликованных сведений о введении процедуры банкротства. Заключение сделки с компанией в процедуре банкротства — серьёзный риск: сделка может быть оспорена конкурсным управляющим.

6. Бухгалтерская отчётность

Через bo.nalog.ru или Росстат можно получить бухотчётность за последние годы. Оцените выручку, прибыль и активы: соответствует ли масштаб компании объёму сделки? Нулевая выручка при крупном контракте — тревожный сигнал.

7. Репутация в открытых источниках

Поищите отзывы на форумах, в 2GIS, на сайтах-отзовиках. Обратитесь к партнёрам и коллегам по отрасли. Проверьте, как давно существует сайт компании и насколько он активен.

Сколько это занимает

Ручная проверка по всем 7 источникам — 20–40 минут на одного контрагента. Если вы проверяете несколько новых партнёров в неделю, это существенная нагрузка на юриста или специалиста по безопасности.